Lerne die Token des Bankless DeFi Innovationsindex GMI kennen Token: Maple Finance (MLP)
(Original vom 27.01.2022: Know Your Bankless DeFi Innovation Index (GMI) Token: Maple Finance (MPL) von The Index Coop)
Der Bankless DeFi Innovation Index (GMI) wurde entwickelt, um die Performance der wichtigsten Token im dezentralen Finanz-Ökosystem, also in DeFi, zu erfassen.
Der Bankless DeFi Innovation Index (GMI) nutzt eine Indexierungsstrategie, um ein breites, diversifiziertes Engagement in einem einzigen Token zu bieten. GMI ermöglicht es den Nutzer*innen, ihr Risiko bei DeFi-Neueinsteiger*innen zu reduzieren, die oft neu und riskant sind, aber ein beträchtliches Potenzial aufweisen.
GMI hat derzeit eine Marktkapitalisierung von $2,4 Millionen. Vom 10. Januar 2022 bis 10. März 2022 konntest du deine GMI-Token auf der IndexCoop-Plattform staken und INDEX https://app.indexcoop.com/liquidity-mining verdienen. Die Rendite war bis zu 102,48% APR.
MPL ist einer von 12 Token, die derzeit im GMI-Produkt enthalten sind. Hier ist ein grundlegender Überblick darüber, was du über Maple Finance und den MPL-Token wissen solltest.
Wer ist Maple Finance?
Maple Finance ist ein institutioneller Kapitalmarktplatz, der auf Blockchain-Technologie basiert. Maple wurde entwickelt, um die Ineffizienzen herkömmlicher Systeme zu beseitigen, und bringt den Markt für Unternehmenskredite zu 100 % auf die Chain, indem es Smart Contracts zur Beseitigung von Zeit- und Kostenproblemen und Blockchains mit dem Ziel der Unveränderlichkeit der gespeicherten Daten einsetzt.
Maple Finance ist eine Infrastruktur für Expert*innen, die On-Chain-Kreditgeschäfte betreiben, und hat drei Kernkund*innen: Kreditnehmer*innen, Kreditgeber*innen und Pool-Delegierte. Maple bietet Kreditnehmer*innen eine transparente, kapitaleffiziente Finanzierung. Für Kreditgeber*innen bietet Maple eine nachhaltige und zuverlässige Renditequelle durch die Kreditvergabe an diversifizierte Pools von erstklassigen Krypto-Institutionen. Die Kredite werden von dotierten Teams von Kreditanalyst*innen, den Pool Delegates, verwaltet und gezeichnet, die die Kreditwürdigkeit bewerten und die Kreditbedingungen mit den Kreditnehmer*innen festlegen.
Seit dem Start auf dem Ethereum-Mainnet im Mai 2021 hat Maple über 500 Mio. USD an TVL in 4 Lending Pools erzielt und den Produktmarkt unter Krypto-Institutionen revolutioniert, die Zugang zu Kapital benötigen, um ihre Geschäfte zu betreiben.
Das Team hat sich im Jahr 2022 ganz ihrem Wachstum verschrieben und plant, bis Ende Juni 2 Mrd USD TVL und bis Ende des Jahres 5 Mrd USD zu erreichen, indem es neue Kreditpools einführt und im ersten Quartal 2022 auf Solana startet, um seinen gesamten adressierbaren Markt zu erweitern. Maple Finance wird das erste Protokoll sein, das die Möglichkeit einer teilgedeckte Kreditvergabe auf Solana einführt, und das erste Protokoll für teilgedeckte Kredite, das eine Multi-Chain-Präsenz hat.
Was ist MPL?
MPL ist der Maple Finance ERC-20 native Token. Er erfüllt drei Funktionen: Governance, Staking und Beteiligung an den Netzwerkgebühren, die in die Maple-Treasury fließen. Nach dem Start des Protokolls im Mai 2021 verteilte Maple 5 % des gesamten MPL-Tokens über einen Balancer Liquidity Bootstrapping Pool und sammelte über 10 Mio. USDC als Erlöse zur Finanzierung des Protokolls, während über 1000 neue Token-Inhaber*innen in ihrer Community willkommen geheißen wurden. MPL-Token-Inhaber*innen können sich aktiv an der Governance beteiligen, und vor kurzem beschloss die Community 1 Mio. USDC der Gebühreneinnahmen für den Rückkauf von Maple-Token zu verwenden.
Der Token kann auch verwendet werden, um eine Rücklage zur Deckung von Ausfällen in Lending Pools zu bilden; durch diesen Versicherungsmechanismus erhalten die Stake*innen einen Anteil an den von den Kreditnehmer*innen gezahlten Zinsen.
Es gibt eine gute Liquidität des MPL-Tokens und er ist seit kurzem bei CEX's Coinbase, Huobi, und DEX's UniSwap und Balancer gelistet.
Wer hat Maple erfunden?
Sid Powell ist CEO und Mitbegründer von Maple Finance und gründete Maple zusammen mit seinem Mitbegründer Joe Flanagan im Jahr 2018. Sid Powell kommt aus den Bereichen Debt Capital Markets und Institutional Banking. Während seiner Karriere im traditionellen Finanzwesen war er an der Emission von Unternehmensanleihen im Wert von mehr als 3 Mrd. USD beteiligt, hat ein Anleihefinanzierungsprogramm im Wert von mehr als 200 Mio. USD eingerichtet und geleitet und war für das Treasury eines FinTech-Unternehmens für gewerbliche Kredite zuständig. Sid und Joe wussten, dass Web3-Technologien Ineffizienzen in traditionellen Märkten beseitigen können, und entwickelten Maple, um Fremdkapitalmärkte zu 100 % auf die Chain zu bringen, indem sie Smart Contracts zur Beseitigung von Zeit- und Kostenproblemen und Blockchains mit dem Ziel der Unveränderlichkeit der gespeicherten Daten einsetzen
Heute ist das Maple-Team 25+ stark, mit Alumni und Alumnae von BlockFi, Kraken, Bank of America, Gemini und MakerDAO, um nur einige Blue-Chip-Organisationen zu nennen. Die Teamprofile werden auf der Website https://www.maple.finance/about-us/ veröffentlicht und es werden ständig neue Mitarbeitende eingestellt https://jobs.lever.co/maple-finance. Maple hat kürzlich Avari übernommen, ein teilgedecktes Kreditprotokoll, das auf Solana aufbaut und von Stanford-Ingenieuren gegründet wurde. Quinn Barry und Jeffrey Hu sind tief in das Solana-Ökosystem eingebettet und werden zusammen mit dem Maple-Team Maple im Jahr 2022 und in der Zukunft weiterentwickeln. https://maplefinance.medium.com/maple-finance-acquires-avari-for-rapid-launch-on-solana-3e821ae21bc8
Was macht Maple Finance einzigartig?
Maple Finance zeichnet sich dadurch aus, dass es nach einer strengen Due-Diligence-Prüfung teilgedeckte Kredite an Krypto-Institutionen vergibt.
Die teilgedeckte Kreditvergabe in der Kryptowirtschaft ist noch vergleichsweise klein und macht weniger als 1 % des ausstehenden Kreditmarktes aus. Maples Kund*innen im Kreditgeschäft sind heute in erster Linie kryptonative Markt Makers und DAOs, die zwar sehr profitabel sind, aber Schwierigkeiten haben, Kapital von Banken zu erhalten, da der Bereich immer noch ein gewisses Reputationsrisiko birgt. Die unterkollarisierte Kreditvergabe wird von Pool-Delegierten verwaltet, bei denen es sich um erfahrene Underwriter*innen handelt, bei denen es sich häufig um Fondsmanager*innen oder Vermögensverwalter*innen handelt, oder um ein Team mit Erfahrung im Bereich Fixed Income oder Banking.
Maple listet beeindruckende institutionelle Investoren und strategische Partner wie Alameda Research, Framework, Polychain, Wintermute, Orthogonal Trading, Maven 11, BlockTower.
Warum wurde MPL in GMI mit aufgenommen?
Ein Index, der die Performance wachsender dezentraler Finanzprotokolle verfolgt, wäre ohne Maple nicht vollständig.
MPL Tokenomics
Der zirkulierende Bestand an MPL beträgt am Tag der Erstveröffentlichung 3.771.774 von maximal 10.000.000 Token mit einer Marktkapitalisierung von 61 Millionen USD. Die Verteilungsstruktur der MPL-Token sieht wie folgt aus: 30% Liquidity Mining; 25% Seed und Advisor; 26% Seed Investor*innen; 5% öffentlicher Verkauf, 14% Treasury.
Folge Maple auf ihrer Reise:
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